Версия для печати
Финансы
20.11.2013

Опора обнала

Опора обнала
  • Павел Сигал (справа) и исполнительный директор организации «ОПОРА России» Игорь Климов. Фото “Ъ”
Соратник Михаила Прохорова и Алексея Кудрина создал ОПГ, разворовавшую миллиарды из материнского капитала «Микрофинансист»
Интригующая борьба между социальным и экономическим блоками правительства за продление программы материнского капитала продолжается, а в ходе ее всплывает информация о хорошо налаженных схемах расхищения бюджетных средств, выделенных по ней. Воруют пенсионные деньги так масштабно, что, несмотря на сверхраздутые штаты МВД, полиция «физически не может» накрыть всю разветвленную группу расхитителей. В тех же регионах, в которых полицейские все-таки накрыли злоумышленников, оказалось, что их услугами пользовалась каждая шестая семья из направлявших документы на улучшение жилищных условий. Интересно, что несовершенство правовой базы привело к тому, что ряд мошенников сможет уйти от ответственности перед законом.

Хищение миллиардов рублей при незаконном обналичивании материнского капитала в девяти субъектах Российской Федерации выявили сотрудники МВД.  За организацию аферы задержан первый вице-президент общественной организации малого и среднего предпринимательства "Опора России" и президент ООО "Управляющая компания "Центр микрофинансирования"" Павел Сигал. Его предполагаемые сообщники уже дали на него показания.

800 полицейских пришли за капиталом


Преступную группу, занимавшуюся незаконным обналичиванием материнского капитала, сотрудники главного управления экономической безопасности и противодействия коррупции (ГУЭБиПК) МВД России разрабатывали более двух с половиной лет. Только на заключительном этапе операции было задействовано более 800 полицейских из главка, а также из его территориальных подразделений. При этом в МВД отмечают, что в сферу интересов оперативников попали лишь девять субъектов Российской Федерации — Республика Татарстан, Пермский и Ставропольский края, Ивановская, Липецкая, Самарская, Смоленская, Тамбовская и Томская области. "Больше пока мы не смогли охватить чисто физически",— признались в министерстве, хотя, по данным ведомства, аферы с материнским капиталом совершались практически по всей России.

Группе во главе с первым вице-президентом "Опоры России" по региональному развитию Павлом Сигалом удалось организовать незаконный бизнес даже на Северном Кавказе, куда "чужаков" из Центральной России никогда не пускают.

По данным следствия, ООО "Управляющая компания "Центр микрофинансирования"", базирующаяся в Казани, и более 400 коммерческих структур, аффилированных с ней, собирали информацию о социально неблагополучных семьях, которые остро нуждались в деньгах. Рассчитывая получить вместо материнского капитала (300 тыс. руб.) наличные, они заключали с центрами микрофинансирования договоры целевого займа, в соответствии с которыми им якобы приобреталось жилье. Эти договоры вместе с другими документами коммерсанты направляли в Пенсионный фонд России (ПФР), который компенсировал заимодателю расходы. Часть этих денег члены группировки отдавали матерям, а другую — от 30% до 80% — оставляли себе. В общей сложности за два года ПФР перечислил предполагаемым мошенникам более 10,5 млрд руб.

021102013sigal3-drozdov

Антон Дроздов

Стоит отметить, что Пенсионный фонд во главе со своим руководителем, повелителем «золотых газелей» Антоном Дроздовым не раз оказывался в эпицентре подобных скандалов. Не так давно сотрудники отдела экономической безопасности Главного управления МВД РФ по Северо-Кавказскому федеральному округу (СКФО) задержали главу ингушского отделения Пенсионного фонда РФ Мовлата Вышегурова и еще трех ответственных работников ведомства, подозреваемых в махинациях с сертификатами на материнский капитал. Фактически речь идет о краже минимум 144 млн руб., однако в следственных органах говорят, что выявленная сумма может быть лишь частью аферы. Раскручивать аферу федеральные силовики начали еще в мае 2011 года, когда в Грозном была задержана некая женщина, предлагавшая за вознаграждение помощь в обналичивании сертификатов на материнский капитал. Желающих получить "живые" деньги, пусть даже и не в полном объеме, оказалось огромное количество: сумма в несколько сотен тысяч рублей (размер материнского капитала равен 365,7 тыс. руб.) — это огромные деньги для большинства многодетных семей, которые едва сводят концы с концами. Дела у госпожи Арсамирзаевой шли так хорошо, что она принимала своих клиентов в официально арендованном офисе. По предварительным данным, мошенница успела обмануть 130 матерей, выплатив им суммы, намного меньшие, чем полагалось по закону.

Незадолго до задержания участников махинаций следственный департамент МВД объединил с десяток уголовных дел, возбужденных в регионах по фактам "мошенничества с материнским капиталом" (ч. 4 ст. 159 УК РФ). В минувший понедельник опергруппы МВД вылетели в девять субъектов РФ, где предстояло провести операции. Наиболее представительная группа, по данным "Ъ", работала в Казани. Вице-президента "Опоры России", очевидно, кто-то успел предупредить о возможном задержании, и он решил сбежать из города. Господин Сигал дважды менял машины, но на выезде из Казани его все равно поймали. После этого сотрудники ГУЭБиПК и следователи доставили Павла Сигала в его загородный дом, где был проведен обыск. Обыскали полицейские и принадлежащий ему Автоградбанк, Автоградбанк через который осуществлялись все финансовые операции по материнскому капиталу. Одновременно с этим прошли задержания директоров и менеджеров ООО "Центр микрофинансирования" в Пермском и Ставропольском краях, Ивановской, Липецкой, Самарской, Смоленской, Тамбовской и Томской областях.

Наверное, стоит напомнить, что Президент «Опоры России» — Александр Бречалов. Во многом политику организации определяет ее бывший президент, сегодняшний председатель попечительского совета – Борисов Сергей Ренатович. Борисов работает президентом «Сбербанка» по развитию малого и среднего бизнеса, числится членом ряда правительственных комиссий и профессором Высшей школы экономики. ВШЭ возглавляет Ярослав Кузьминов – муж председателя Центробанка Эльвиры Набиуллиной. Она и глава «Сбербанка» Герман Греф близко знакомы, придерживаются либеральных убеждений и считаются единомышленниками.

021102013sigal3-german i kudrin
Герман Греф и Алексей Кудрин

Всех фигурантов дела вчера доставили в Москву. По данным СМИ, один из директоров уже пошел на сотрудничество со следствием и дал признательные показания. Еще одного, жителя Иванова Геннадия Паншина, вчера на два месяца арестовал Тверской райсуд столицы. Павел Сигал своей вины не признает. В ближайшее время следствие обратится в суд с ходатайствами об их арестах.

Услугами подозреваемых могла воспользоваться каждая шестая семья

Несложные расчеты показывают, что если подозрения МВД полностью соответствуют действительности, то через руки подозреваемых прошло до шестой части всех средств, которые жители девяти названных МВД регионов направили на улучшение жилищных условий с использованием средств материнского капитала. Согласно статистке ПФР, всего с 2007 года, который стал первым годом выдачи сертификатов на материнский капитал, органы ПФР выдали 4036 тыс. таких документов. Подавляющее большинство российских семей, уже распорядившихся этими средствами, направили их на улучшение жилищных условий — 96,3% (1362 тыс. семей). Из перечисленных ПФР за все время действия программы по заявлениям владельцев сертификатов 523,05 млрд руб. на улучшение жилищных условий было потрачено 503 млрд руб.

По данным Росстата, в указанных регионах проживает примерно 12% населения страны. Если учесть, что рождаемость в этих субъектах находится примерно на среднероссийском уровне, можно предположить, что на них пришлось также примерно 12%, или 60 млрд руб. из общей суммы материнского капитала, потраченной на жилье. При этом, как следует из сообщения МВД, через руки подозреваемых прошло 10,5 млрд руб., из которых они оставляли себе 30-80%.

Таким образом, несмотря на то что, по данным МВД, зафиксировано лишь 80 случаев обналичивания материнского капитала, каждая шестая семья — его получатель — в указанных регионах исходя из расчетов воспользовалась сервисом группы обвиняемых. Отметим, несмотря на активную проверку ПФР соответствия получателей материнского капитала условиям, установленным правительством, власти не закрепили практически никаких содержательных ограничений на "улучшение жилищных условий": схему группы Сигала по обналичке материнского капитала через коллективную покупку недвижимости в теории может осуществить любой "кооператив" из нескольких семей.

В "Опоре России" сообщили, что будут добиваться "справедливого расследования всех обстоятельств дела". В свою очередь, адвокат Павла Сигала Алексей Попов в беседе с прессой назвал информацию, распространенную МВД, "абсолютной неправдой" и "полной чушью". "Никаких признаний вины (со стороны господина Сигала) не будет",— заявил господин Попов. Аргументы непричастности предпринимателя и его компании к афере адвокат обещал изложить на пресс-конференции, которая состоится в среду в Казани.

Стоит также отметить, что впервые информацию о причастности управляющей компании к махинациям с материнским капиталом МВД обнародовало в мае прошлого года. Однако в июле того же года в арбитражном суде ООО добилось опровержения этой информации на сайте ведомства. В МВД вчера сообщили, что на результатах самого расследования это никак не отразилось.

Интригующая борьба между социальным и экономическим блоками правительства за продление программы материнского капитала продолжается. А манипулируя разными данными, и Минтруда, и Минэкономразвития имеют равные шансы в ней победить.

Что такое "Центр микрофинансирования"

Группа компаний "Центр микрофинансирования" ведет свою историю от основанного в 2002 году в Казани одноименного ООО. В настоящее время объединяет 484 офиса в 376 городах 59 субъектов РФ. Выдает займы физическим лицам, субъектам малого и среднего бизнеса. По данным компании, за 11 лет работы она выдала более 1,2 млн займов на сумму более 32,5 млрд руб. За январь—сентябрь 2013 года выдано более 230 тыс. займов на 6,3 млрд руб.

Головной структурой группы является ООО "Управляющая компания "Центр микрофинансирования"" с уставным капиталом 525 млн руб. По данным сервиса Kartoteka.ru, президентом и владельцем 51% ООО является Павел Сигал. 49% принадлежит Галине Сизовой.

"Центр микрофинансирования" является частью финансовой группы Sigal Павла Сигала. В нее также входят Автоградбанк (326-е место по активам в РФ с показателем 6,7 млрд руб.), негосударственный пенсионный фонд "Право", сеть кооперативов "Народная касса взаимопомощи", страховое агентство "МСБ-Страхование", страховая компания "Новый век", коллекторское агентство "Ресурсы", финансовая компания "Сигал Инвест" и еженедельная газета "Известия Татарстана".

Как Сигал к успеху шел

Павел Абрамович Сигал родился 5 июня 1954 года в Виннице (Украина). Окончил Казанский химико-технологический институт (1977), аспирантуру Московского химико-технологического института (1984), мехмат Казанского госуниверситета (1989).

В 1989–1996 годах возглавлял научно-технический центр «Экология». В 1990-м создал Татэкобанк. В 1992 году стал руководителем ассоциации ИНАТА (разрабатывала технологии переработки растительного и лекарственного сырья). С 1996-го — гендиректор швейной фабрики «Диона». В 1998 году на базе трех швейных фабрик создал и возглавил объединение «Альтон». В 2002 году учредил и стал руководителем «Центра микрофинансирования», впоследствии вошедшего в группу Sigal.

Одновременно вел активную общественно-политическую деятельность. С 1999 года состоял в Союзе правых сил, с 2008-го — в партии «Правое дело». Возглавлял их отделения в Татарстане, в 2007 и 2011 годах баллотировался от них в Госдуму.

021102013sigal3-prohorov
Михаил Прохоров

В начале 2000-х годов работал советником полпреда президента в Приволжском федеральном округе Сергея Кириенко. Работал в советах по поддержке предпринимательства при различных органах власти Татарстана. В 2002–2005 годах — председатель «Опоры России» в Татарстане, затем стал вице-президентом федеральной организации. С 2010 года — председатель совета регионов «Опоры России», с 2012-го — первый вице-президент по региональному развитию. В 2011 году был включен Владимиром Путиным в федеральный резерв управленческих кадров.

Возглавляет кафедру инновационного предпринимательства и финансового менеджмента Казанского государственного технологического университета. Кандидат технических наук. Автор и соавтор более 25 научных публикаций, более 40 авторских свидетельств и патентов.
Материалы по теме