Коррупция
03.08.2012

Семьсот за сто: новые расценки на откаты в Сбербанкe

Семьсот за сто: новые расценки на откаты в Сбербанкe
  • "Ъ"

    Глава правления Сбербанка Герман Греф. Фото telecomclub.org 
Недобросовестным банкирам не удалось взять на понт не менее недобросовестного заемщика
Как стало известно "Ъ", Мосгорсуд отказался освободить из-под стражи заместителя директора управления по работе с проблемными активами ОАО "Сбербанк России" Вячеслава Похлебина и и. о. директора управления по работе с проблемными активами юридических лиц Среднерусского банка Сбербанка Павла Коника. По версии СКР, за "откат" 100 млн руб. финансисты и их сообщники предлагали задолжавшему Сбербанку 700 млн руб. коммерсанту ликвидировать все претензии банка. В СКР обещают вскоре закончить громкое дело.

Уголовное дело, в рамках которого Басманным судом были арестованы финансисты, следственное управление по Центральному федеральному округу СКР изначально возбудило в отношении "неустановленных лиц", выполняющих управленческие функции в ОАО "Сбербанк России". Их заподозрили в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 30, п. "а" ч. 4 ст. 204 УК РФ ("Покушение на коммерческий подкуп и пособничество в этом преступлении").  

Впоследствии в деле появились конкретные фигуранты. По данным СКР, ими стали заместитель директора управления по работе с проблемными активами ОАО "Сбербанк" Вячеслав Похлебин, и. о. директора управления по работе с проблемными активами юридических лиц Среднерусского банка Сбербанка Павел Коник, подчиненная последнего менеджер Мария Земцова, а также предприниматели Денис Васеха и Андрей Зорин. 
Господин Зорин, считают в правоохранительных органах, вышел на бизнесмена Константина Вачевских с предложением по "реструктуризации" задолженности, составляющей 700 млн руб. Господин Вачевских взял в Среднерусском банке Сбербанка для нужд своей фирмы "Стройинструмент" крупный кредит, однако вовремя погасить его не смог. Сбербанк обратился в суд, и в феврале 2010 года апелляционная инстанция Московского арбитражного суда удовлетворила все требования о взыскании задолженности по кредитному договору. 

Однако взыскать с фирмы господина Вачевских Сбербанку так ничего и не удалось, поскольку "Стройинструмент" обанкротился. Тогда задолженность ему и предложили погасить с помощью "отката", составившего, по версии следствия, 100 млн руб. Причем посредник Зорин потребовал у должника еще 8 млн руб. за свои услуги.
  
В начале августа этого года предприниматель обратился в ФСБ: ее сотрудники задержали с поличным господ Зорина и Васеху, а потом взяли под стражу сотрудников Сбербанка — Похлебина, Коника и Земцову, работавших с проблемными кредитами. Свою вину в преступлении, за которое им грозит до 12 лет заключения, высокопоставленные сотрудники Сбербанка не признали, однако их сообщники якобы пошли на сотрудничество со следствием. Тем не менее всех участников этой скандальной истории обвинили по ст. 204 УК РФ и взяли под стражу. 

Адвокаты финансистов обжаловали аресты и их продление в Мосгорсуде. Когда на днях рассматривалась жалоба защиты Павла Коника, ее представители утверждали, что у следствия нет доказательств его вины, а сам повод для взятия под стражу является формальным. Якобы в день задержания господин Коник проигнорировал вызов на допрос, сославшись на проблемы со здоровьем. Сотрудникам же ФСБ, приехавшим к банкиру домой, он долго не открывал дверь, сомневаясь, что за ним пришли из правоохранительных органов. Следствие, в свою очередь, сочло это неподчинением законным требованиям сотрудников ФСБ при задержании. 

Вячеслав Похлебин и его адвокаты в Мосгорсуде утверждали, что ссылка следствия на то, что он не был уволен из Сбербанка, а следовательно, может помешать расследованию, используя свои должностные полномочия, еще не повод для того, чтобы оставить его под стражей. При этом банкир указывал, что у него на иждивении трое малолетних детей и жена, находящаяся в декретном отпуске. Защита предложила за освобождение финансиста залог 6 млн руб., но он был отклонен.  

В итоге финансисты были определены под стражу до 1 января 2013 года. Как сообщил вчера "Ъ" официальный представитель СКР Владимир Маркин, к этому времени следователи планируют завершить основные следственные действия по делу, после чего обвиняемые приступят к ознакомлению с его материалами. Защитники фигурантов дела и представители ОАО "Сбербанк России" от комментариев воздержались. "Пока нам комментировать нечего. Идет следствие",— сказали в банке. 

Олег Рубникович

****

Бизнес на займах «Сбербанка»

Четыре работника Сбербанка задержаны за попытку крупного мошенничества. Они заявили о желании помочь предпринимателю ликвидировать взятый в финучреждении кредит на сумму 700 млн рублей за «компенсацию» в размере 100 млн. Эксперты оценили, действительно ли в Сбербанке могли таким образом бесследно исчезнуть сотни миллионов рублей.


По версии следствия, в начале года трое сотрудников Сбербанка России (Мария Зенцова, Вячеслав Похлебин и Денис Васех) предложили московскому бизнесмену Константину Вачевских «простить» взятый в финансовом учреждении кредит в 700 млн рублей. За это с предпринимателя потребовали взятку в размере 100 млн рублей.

Аналогичное предложение, но уже с меньшей суммой подкупа – всего 8 млн рублей – поступило от еще одного работника Сбербанка Андрея Зорина.  

Благодаря сотрудникам ФСБ России и поддержке Сбербанка банкиры задержаны и уже заключены под стражу.

По данным Следственного комитета, в отношении всех четверых возбуждены уголовные дела. Действия Зенцовой и Похлебина квалифицировали как покушение на коммерческий подкуп, Васеха обвинили в пособничестве в этом преступлении. Еще одно дело по ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159 УК РФ (покушение на мошенничество) возбуждено в отношении Андрея Зорина.

[“Ъ”, 02.08.2012 Стоит отметить, что в бизнес-кругах репутация самого заявителя далеко неоднозначная. В СМИ 47-летнего Константина Вачевских называют хозяином нескольких десятков фирм. Наиболее крупные из них — ООО "Стройинструмент" и холдинг "Металлоинвест-Маркет", занимавшийся поставками стального проката. Однако обе на данный момент признаны банкротами. Сам господин Вачевских заявлял тогда в СМИ, что "бизнес посыпался, когда банки потребовали досрочно погасить кредиты, изменив ставку по ним и потребовав увеличения залога". Сейчас финансовые претензии к компаниям господина Вачевских имеют десятки банков и фирм. Среди них Альфа-банк, КБ "Межрегионбанк", КБ "Генбанк", КБ "Новый московский банк", ОАО "КБ "Мосводоканалбанк"", ОАО "МДМ Банк", ООО "Финстройлизинг", ОАО НЛМК, ОАО "Северсталь" и целый ряд других. Со многими из них он продолжает судиться в арбитражных судах. 

Кредит на 700 млн руб., ставший поводом для возбуждения уголовного дела, Константин Вачевских взял в среднерусском филиале Сбербанка для нужд своей фирмы "Стройинструмент". Однако вовремя погасить его не смог. Сбербанк обратился в суд, и в феврале 2010 года апелляционная инстанция Московского арбитражного суда удовлетворила все требования о взыскании задолженности по кредитному договору. Однако взыскать с фирмы господина Вачевских Сбербанку так ничего и не удалось, поскольку "Стройинструмент" обанкротился. ]


В пресс-службе самого Сбербанка России отметили, что финансовый ущерб банку не нанесен. В службе информации добавили, что в последнее время работа по противодействию преступникам активизировалась. Так, с начала прошлого года в ГУ МВД России по Москве поступило более 50 заявлений о противоправных действиях, после рассмотрения которых было возбуждено 14 уголовных дел. Правоохранительные органы при поддержке банка пресекли деятельность пяти преступных групп, задержали более 30 и арестовали 15 человек. Всего к уголовной ответственности привлечено 27 сотрудников банка.

Систему не обмануть 

Аналитик «Инвесткафе» Олег Малкин уверен, что работникам Сбербанка все равно не удалось бы обойти систему безопасности учреждения, а предложение погасить кредиторскую задолженность было обыкновенным «кидаловом».

«Действия банкиров были незаконными. Я думаю, что из базы данных кредит можно было бы как-то убрать, но чтобы о нем забыли совсем и он исчез – это невозможно, поскольку в банках есть налоговая отчетность, а здесь остается непогашенная кредиторская задолженность», – считает Малкин.

Финансовые учреждения должны отчитываться перед Банком России. Помимо этого, добавил аналитик, существует электронная база данных: «Если кредит просрочен, он в этой базе всплывает и по нему начинается работа, звонки, вплоть до обращения в суд. Поэтому даже если в этой базе данных его не будет, рано или поздно это все равно всплывет и станет известно».

[Руспрес: насколько можно судить, Константин Вачевских, наоборот, уже давно создал прибыльный бизнес на займах у Сбербанка, которые брались без никаких гарантий. Так, как сообщает «Маркер» еще в 2010 году компании Вачевских должны Сбербанку более 250 млн руб. Но, выдавая кредит, банк попросил в качестве обеспечения по займу не недвижимость в залог, а лишь поручительство. Поручителями и выступили компании ООО «Компания „Металлоинвест-Маркет“» и ООО «Предприятие „Строийинструмент“». Эти компании также контролирует Вачевских. Когда стало ясно, что они кредит не выплачивают, Сбербанк попытался через суд добиться денег от поручителей, но проиграл (Юристы компании «Металлоинвест-Маркет» и предприятия «Строийинструмент» ссылались на прекращение договоров поручительства в связи с внесением изменений в кредитныий договор, допущенных заемщиком и кредитором, за действия которых они не поручались).]


По его словам, если бы ФСБ не задержала банкиров сейчас, «этот предприниматель получил бы небольшую отсрочку и его какое-то время бы не тревожили – полгода, может, год, но не больше». «И потом вся ответственность по непогашенному кредиту легла бы на него. Потому что документов о погашении кредита, которые должны выдаваться банком, у него нет, а о каких-то договоренностях на словах не может быть и речи. Все это незаконно. Документы-то все остались, есть договор кредитный, так что с него бы все эти деньги взыскали, он бы ничем не подтвердил, что кредит у него оплачен».

По словам аналитика, такими аферами вряд ли занимались обычные сотрудники банка. «Если действительно такая операция произошла, это должны быть работники высокого уровня, по крайней мере центрального аппарата Сбербанка. Но я думаю, что это похоже на очередное «кидалово».

Горе-банкиры

Махинации с кредитами, организованные работниками банков, чаще заключаются в оформлении займов на подставных лиц. Одно из самых громких дел, фигурантом которого стал высокопоставленный сотрудник банка, расследовали в прошлом году в Краснодарском крае. В августе 2011 года суд приговорил экс-руководителя регионального филиала Россельхозбанка и бывшего вице-губернатора Кубани Николая Дьяченко к пяти годам лишения свободы за незаконную выдачу кредитов на сумму 2,5 млрд рублей.

Фигурантом еще одного дела стала замдиректора тюменского филиала Пробизнесбанка Евгения Власова и семь ее подельников, похитивших более 5 млн рублей  вкладчиков с помощью кредитов, оформленных на подставных лиц.

По данным следствия, в 2007 году банк оформлял кредиты до 150 тыс. рублей по упрощенной схеме, то есть без справок о доходах с места работы, без залога и поручителей. Этим и воспользовалась сотрудница банка, создав преступную группу для оформления займов на подставных лиц.

Одни члены группы подыскивали материально необеспеченных лиц, согласившихся за вознаграждение оформить на себя кредитные договоры, другие передавали Власовой данные потенциальных кредиторов. Затем по указанию замдиректора сотрудники банка оформляли кредиты без какой-либо проверки анкетных данных, а подставные лица получали деньги и передавали их преступникам.

Преступников удалось вычислить после того, как по выданным кредитам не поступили платежи. В итоге возглавившую преступную группу Власову суд приговорил к пяти годам заключения условно с испытательным сроком пять лет и штрафом в 200 тыс. рублей.

Рассмотрение еще одного дела с кредитными махинациями началось в конце июня в Кемерово. Перед судом предстал управляющий филиала «одного из крупнейших по величине банков России», который похитил из собственного финансового учреждения 342 млн рублей. Сперва управляющий предлагал компаниям – клиентам банка выделить ему деньги якобы для займов другим фирмам-клиентам, пообещав выплатить за это высокие дивиденды. На самом же деле полученные средства банкир использовал на погашение личных долгов крупным торговым, транспортным и страховым компаниям и даже машиностроительному заводу, пишет «Право.ру».

Между тем первые махинации обернулись для управляющего только увеличением суммы долга. Для того чтобы справиться с ним, мужчина с апреля 2010 года по январь 2011 года оформил кредит в 260 млн рублей на угледобывающую компанию – клиента банка. При этом сумма была переведена на счета подконтрольной банкиру фирмы, что позволило ему долгое время погашать проценты по незаконному кредиту.

Кроме этого, управляющий заключил несколько сомнительных договоров с рядом клиентов банка и подконтрольной ему фирмой, в результате чего сумма причиненного финансовому учреждению ущерба выросла еще на 82 млн и составила 342 млн рублей.

В итоге полицейским удалось установить причастность банкира к пяти преступлениям. А чтобы хоть как-то возместить пропавшие деньги, на три кемеровские квартиры управляющего наложили арест.

Алина Назарова

Источник: «Взгляд», 08.02.2012